Один из множества КПКГ города Екатеринбурга, действовавших по принципу примитивной финансовой «пирамиды». Изначально кооператив назывался СОЮЗ КРЕДИТ. В отношении основательницы нескольких КПКГ, оказавшихся «финансовыми пирамидами» (среди которых числится КПКГ «Финансовый капитал-союз») в Кировском районном суде Екатеринбурга находится на рассмотрении уголовное дело о мошенничестве в особо крупных размерах. С начала 2003 года по май 2008 года кредитно-потребительский кооператив «Финансовый капитал-союз» принимал от населения вклады под 30-40 % в год.
КПКГ «Финансовый капитал-союз» активно проводилась рекламная и информационная политика с целью формирования и расширения своей базы клиентов. Рекламные материалы кооператива содержат данные о несуществующих лицензиях ФСФР России и ФКЦБ России, а также несуществующие квалификационные аттестаты специалистов рынка финансов. В действиях КПКГ «Финансовый капитал-союз» работниками ФСФР были обнаружены признаки работы по принципу финансовой пирамиды:
- вкладчикам был обещан нереальный гарантированный доход;
- денежные средства привлекались в форме договора займа;
- использование чужого авторитета и терминов;
- манипулирование духовными ценностями в корыстных интересах;
- в качестве средств приёма взносов в инвестиционные проекты использовались почтовые переводы или интернет-платежи;
- денежные средства принимались без выдачи вкладчикам каких-либо бухгалтерских документов, подтверждающих факт взноса денежных средств;
- реклама распространялась в основном на бесплатных Интернет-ресурсах, социальных сетях и в газетах, публикующих бесплатные объявления, рассылка спама по электронной почте с целью нахождения новых клиентов;
Используя недостаточный уровень финансовой грамотности вкладчиков, кооператив «Финансовый капитал-союз» по принципу банальной финансовой пирамиды организовал приём денежных средств от граждан, представляющих наименее защищённые слои населения. Подобные «пирамиды» своей деятельностью представляют собой социальную угрозу, вызывают недоверие граждан к финансовому сектору и обостряют сильное негативное отношение граждан к органам государственного надзора.
(Еще не оценили)
Загрузка ...